Kepantasan penggunaan digital dalam jenayah kewangan menimbulkan cabaran yang besar kepada institusi kewangan untuk menentang jenayah kewangan.
Malaysia melaporkan kerugian besar sebanyak RM3.2 bilion akibat penipuan dalam talian antara tahun 2021 hingga April 2024 — yang menjejaskan lebih 95,800 mangsa — berbanding dengan RM804 juta yang direkodkan pada tahun 2022[1]. Tambahan pula, separuh pertama tahun 2024 mencatatkan 14,490 kes penipuan dalam talian dengan kerugian melebihi RM581 juta[2]. Secara kebetulan, penipuan dan skim penipuan bank mencakupi sebanyak USD485.6 bilion dalam kerugian yang diunjurkan di seluruh dunia pada tahun 2023, sekali gus menekankan betapa tersebar luasnya jenayah ini pada peringkat global[3].
Pelbagai cabaran dalam menentang jenayah kewangan ini juga menawarkan peluang untuk langkah-langkah pengesanan dan pencegahan yang lebih baik dan kukuh, yang memanfaatkan kekuatan data, analitik, pembelajaran mesin, dan kecerdasan buatan untuk terus meningkatkan penyeliaan, pengawalan, dan kawalan pematuhan; mengukuhkan kerjasama rentas sempadan dan perkongsian pengetahuan dengan agensi-agensi utama AML/CFT dan badan-badan pengawalseliaan pada peringkat global; meningkatkan inisiatif pembangunan kapasiti AML/CFT dan meningkatkan kesedaran sektor awam dan swasta dalam mendukung budaya integriti, ketelusan, dan akauntabiliti.
Menyedari keperluan mendesak ini, Asian Institute of Chartered Bankers (AICB) dan Kumpulan Rangkaian Pegawai Pematuhan (CONG) dengan bangganya menganjurkan Persidangan Antarabangsa mengenai Jenayah Kewangan dan Pembiayaan Keganasan (IFCTF) Masterclass 2024 selama dua hari pada 19–20 Ogos 2024 di Shangri-La Kuala Lumpur, untuk menyediakan pengalaman pembelajaran yang imersif dalam bidang-bidang utama sektor kewangan.
Bertemakan “Menentang Jenayah Kewangan dan AML/CTF/CPF: Tinjauan Teknikal Mendalam,” siri Masterclass ini bertujuan memupuk persekitaran kolaboratif yang menggalakkan pemahaman yang lebih mendalam dan merangsang pemikiran inovatif melalui sesi masterclass yang diterajui oleh pakar-pakar bidang global dan serantau yang terkemuka.
Timbalan Gabenor Bank Negara Malaysia, Dato’ Marzunisham Omar, dalam ucapan pembukaan beliau berkata: “Dalam memerangi jenayah kewangan, tindakan pantas antara institusi boleh memberikan impak yang besar. Faktor inilah yang mendorong kami menubuhkan platform seperti Pusat Respons Scam Kebangsaan (National Scam Response Centre, NSRC) dan Platform Risikan Ancaman Siber Sektor Kewangan (Financial Sector Cyber Threat Intelligence Platform, FinTIP). Platform-platform ini bukan sahaja mengumpulkan peserta kewangan atau agensi penguatkuasaan undang-undang, tetapi juga pihak berkepentingan utama seperti syarikat telekomunikasi. Matlamatnya adalah untuk menggalakkan hubungan dan interaksi yang membolehkan kita mengikuti perkembangan serta bertindak dengan pantas dalam persekitaran yang kritikal dari segi masa.”
Dalam ucapan alu-aluannya, Pengerusi AICB, Tan Sri Azman Hashim berkata: “Memandangkan peranan penting mereka dalam melindungi sistem kewangan negara, adalah penting untuk membina keupayaan tenaga kerja perbankan untuk menjangka, menghalang, dan menangani jenayah kewangan yang semakin canggih dengan berkesan. Dalam usaha memperkasakan ahli kami untuk menghadapi cabaran yang besar ini, AICB terus menggalakkan pembelajaran sepanjang hayat, peningkatan kemahiran (upskilling) dan latihan semula (reskilling), dan pada tahun ini, kami telah melancarkan beberapa kursus baharu yang direka khusus untuk memperkukuh keupayaan ahli kami dalam bidang-bidang utama perbankan dalam era digital ini.
“Kami juga baru-baru ini melancarkan Rangka Kerja Kemahiran Masa Depan pertama untuk sektor kewangan Malaysia, yang direka khusus untuk menggalakkan penguasaan kemahiran, menyokong pembelajaran berterusan, meningkatkan mobiliti bakat, dan memudahkan tenaga kerja yang lebih bersedia untuk masa depan, sekali gus meningkatkan dengan berkesan tahap kecemerlangan profesional dan memajukan pertumbuhan sektor kewangan Malaysia.”
Pengerusi Kumpulan Rangkaian Pegawai Pematuhan, Faradina Ghouse berkata: “Memerangi jenayah kewangan memerlukan kerjasama yang kukuh dan bersatu. Industri kewangan, pengawal selia, agensi penguatkuasaan, dan organisasi global yang berkaitan mesti terus bekerjasama dalam usaha ini kerana hanya melalui tindakan kolektif dan perkongsian kepakaran kita dapat menentang ancaman ini dengan berkesan dan melindungi integriti sistem kewangan kita.”
IFCTF Masterclass 2024 menampilkan penerokaan intensif mengenai landskap jenayah kewangan melalui sesi praktikal yang mendalam, yang merangkumi bidang-bidang kritikal, termasuk cadangan Pasukan Petugas Tindakan Kewangan (Financial Action Task Force, FATF), pembiayaan proliferasi, pembiayaan keganasan, penilaian risiko nasional dan sektoral, pemilikan benefisial, antirasuah dan korupsi, jenayah terancang transnasional, penipuan, pematuhan pengawalseliaan, dan kerjasama antara agensi.
Perbincangan teknikal antara pakar subjek global dengan pengamal industri berpengalaman menekankan peningkatan kecanggihan jenayah kewangan dan kesannya yang buruk terhadap pertumbuhan ekonomi dan kestabilan kewangan negara, sekali gus menekankan betapa pentingnya pembangunan kepakaran khusus dalam pencegahan jenayah kewangan dan pematuhan. Pengetahuan dan kemahiran yang diperoleh melalui IFCTF Masterclass 2024 menyediakan asas yang kukuh untuk profesional kewangan membina kepercayaan pelanggan, menyumbang kepada amalan terbaik industri, dan akhirnya melindungi integriti sistem kewangan Malaysia.
Sebagai antara platform kepimpinan berwawasan paling berpengaruh di rantau ini yang memfokuskan pada usaha memerangi jenayah kewangan dan pembiayaan keganasan selama lebih 13 tahun, IFCTF terus memainkan peranan penting dalam meningkatkan piawaian industri dan memupuk kerjasama antara profesional perbankan di seluruh dunia, memperkasakan mereka dengan pengetahuan baharu mengenai strategi yang berkesan dan amalan terbaik dalam memerangi jenayah kewangan.
IFCTF Masterclass 2024 menarik lebih 700 delegasi daripada institusi kewangan tempatan dan antarabangsa, yang terdiri daripada pegawai pematuhan kanan, profesional pengurusan risiko, pengawal selia, serta pegawai kerajaan dan penguatkuasaan undang-undang, yang mengambil bahagian dalam pertukaran pandangan yang dinamik, strategi inovatif dan penyelesaian praktikal untuk menangani isu-isu jenayah kewangan dan AML/CFT/CPF yang semakin kompleks dan memperkukuh pertahanan bank terhadap ancaman yang semakin meningkat.
Untuk maklumat lanjut mengenai acara-acara AICB yang akan datang, sila layari www.aicb.org.my/events/upcoming.
Recommended for you
